Криптовалютный портфель: как создать и отслеживать?

Криптовалютный портфель: как создать и отслеживать?
Инвестиции Новичкам
31.10.2021 от Михаил Булгаков
96
Инвестиционный портфель криптовалют

Приблизительное время чтения: 7 минут

Портфель в биржевой торговле — это все количество ценных бумаг, которое принадлежит физическому или юридическому лицу.

В криптовалютном рынке вы можете сами создать портфель криптовалют, исходя из своих целей и возможностей. Есть общие правила и закономерности по работе с портфелями.

Основная стратегия инвестирования — диверсификационная, то есть вы распределяете все деньги по тем монетам, курсы которых необязательно коррелируют между собой.

В мире уже выпущено свыше 5000 криптовалют. Каждый месяц появляются новые монеты, и каждый месяц кто-то проваливается или закрывает проект. Это лишний раз доказывает, что не надо вкладываться во все подряд. Часть токенов может уйти с рынка, другая часть — так и не вырасти в цене.

Для формирования портфеля криптовалют на 2022 год, необходимо отобрать стабильные и перспективные коины. А небольшую часть вложить в высокорисковые активы.

Принципы составления портфеля криптовалют

Как и любой финансовый инструмент, криптовалюты можно классифицировать по уровню доходности, надёжности и ликвидности.

Надежным и ликвидным инструментом мы считаем Ethereum и другие валюты из топ-10. Однако, доходность даже Биткоина может колебаться. Разумно будет инвестировать не только в один биткоин, но и в Ethereum, Polkadot, Polygon и другие.

Малоизвестные токены обладают низкой ликвидностью и являются высокорисковым инструментом, но при этом они могут показать рост х100.

Первое правило при составлении сбалансированного портфеля — диверсификация. Он должен отличаться разнообразием, в нем должны быть и доходные, и ликвидные, и рисковые активы.

Стратегия осторожного инвестирования

Опытные инвесторы советуют распределять свой инвестиционный капитал таким образом:

• 80% вкладывать в безопасные и надежные криптовалюты, которые находятся на первых местах по капитализации;

• 15% инвестировать в перспективные валюты, которые пользуются спросом;

• 5% — в недорогие проекты, которые демонстрируют потенциал.

Если вы не прочь рискнуть, тогда в портфель можно включить такой инструмент крипторынка, как DeFi или ICO. В этом случае капитал распределится так:

• 60% — крипто-гиганты, такие, как Bitcoin, Ethereum;

• 25% — альткоины (другие монеты из топ-20);

• 15% — DeFi-токены.

Также, крипто-эксперты рекомендуют сперва вкладывать в саму криптовалюту, а уже потом в проекты, построенные поверх этих блокчейнов.

Риски инвестирования в криптовалюты

Любые инвестиции — это риски, и криптовалютные не исключение. Это следует учитывать, выделяя часть своих финансов для вложений в цифровые активы.

  • Резкое падение курса, которое может вызвать панику и желание как можно скорее избавиться от приобретенных монет (паник сейл).
  • Централизованную биржу могут взломать. Или платформу для торгов заподозрят в “отмывании денег” ее сервера арестуют. Поэтому на криптовалютных биржах не стоит длительное время держать деньги, исключение DEX-биржи (децентрализованные).
  • Если монеты похитят с вашего криптокошелька, правоохранительные органы вряд ли смогут чем-то помочь. Но, закон о цифровых финансовых активах, который выйдет в России 1 января 2022 года уже подтверждает факт того, что криптовалюты являются имуществом.
  • При инвестировании в альткоины, существует так называемый эффект «низкой базы». Суть его заключается в том, что стоимость малоизвестной криптовалюты спекулянты могут искусственно завысить в 5–10 раз. А поскольку в основе такого токена нет никакой ценной практичной идеи (Dogecoin, Shiba Inu), то рано или поздно цена вернется на первоначальный уровень. И пострадают как правило неопытные инвесторы, которые посчитали криптовалюту перспективной, недостаточно проанализировали ее и вложили в систему крупные средства.
  • Когда начинается шум вокруг монеты и все наблюдают в режиме онлайн как она делает каждый день по х5 — покупать уже поздно! Закупаться нужно либо пока проект не начал расти, либо когда монета дешевеет и вы уверены, что она снова вырастет.
  • Никогда не инвестируйте заемные деньги! Рисковать при инвестировании в криптовалюты можно только теми деньгами, которые вы готовы потерять. А это должны быть ваши личные деньги.

Средства, взятые в долг в банке или у знакомых, сюда не относятся. Одна из грубейших ошибок входа на крипторынок — это покупка криптовалют и токенов не на свои средства. Да, есть небольшая вероятность, что одолженные деньги вам удастся отбить с прибылью. Но для этого надо быть либо экспертом в этой сфере, либо супер удачливым человеком. В большинстве случаев рынок может встать, может начаться спад. А для того, чтобы актив стал прибыльным, приходится ждать.

Кроме того, крипто-инвестор должен сразу понять, что волатильность цифровых монет — это их неотъемлемое свойство на данном этапе. Рынок не может постоянно расти вверх, рано или поздно наступает спад (коррекция), и в этот момент важно не потерять голову и не начать распродавать активы. Главное правило — выжидать. Как показывает опыт, даже после значительных спадов биткоин снова растёт и преодолевает новые ценовые максимумы. Прочитайте дополнительный материал на тему От чего зависит курс криптовалют.

Криптовалюты и рейтинг. Расчёт стратегии

Инвестиционным активам обычно присваивается рейтинг, который помогает отобрать монеты для портфеля. Каким должен быть доходный и надёжный криптовалютный портфель? Достаточно сбалансированным, качественным, без сильных рисков потери капитала и стабильно приносящий доход.

Всю массу криптовалют можно разделить на четыре категории, соответственно, это level 1, level 2, level 3, level 4. Эти уровни ещё называют криптовалютами первого эшелона, второго и так далее.

Основные параметры для составления рейтинга — это капитализация монеты (то есть ее стоимость по отношению к bitcoin или к доллару) и объем торгов (то есть сколько коинов торгуется каждый день).

Капитализация и объем торгов напрямую влияют на рейтинг монеты. И наоборот. Чем меньше её капитализация, чем меньше её покупают-продают, тем ниже ее рейтинг.

Итак, в level 1 (уровень 1) попали валюты, у которых капитализация более 50 млрд долларов, а суточный объем торгов составляет более 1 миллиарда долларов США.

В конце 2017 года все показатели были выше и можно было говорить, что level 1 — это монеты с капитализацией более 10 млрд долларов. Эти цифры меняются, посмотреть текущую ситуацию вы можете в таблице ТОП криптовалют по капитализации.

Соответственно, level 2 — это криптовалюты с капитализацией от 10 млрд долларов, а объем торгов — от 500 миллионов.

Level 3 — активы с капитализацией до 10 млрд долларов и объемом торгов до 500 млн.

Соответственно, монеты level 4 — это все оставшиеся, где капитализация меньше 250 млн, а объем торгов до 100 млн.

Монеты первого уровня (level 1) еще называют Blue Chips — «голубые фишки». Это элита крипты, самые крупные и наиболее дорогие цифровые активы. Формируя портфель криптовалют, надо учитывать следующее правило.

В криптовалюты первого эшелона вкладываем не менее 5 и не более 20% от суммы инвестирования. Можно вообще не брать малоизвестные проекты, а все деньги распределяются только между «голубыми фишками».

Например, у вас есть 1000 долларов. Вы покупаете на 200$ bitcoin, еще на 200$ эфириум. Оставшиеся 600$ распределяете между Binance Coin, Solana, Cardano и т. д.

Как показывает математика и практика, чем больше у вас инструментов, тем больше вероятность заработать на определенном промежутке времени. Тогда распределяем капиталы по всем четырем уровням.

Допустим, вы берете все монеты первого уровня и вкладываете в них по 5% своего капитала. Таким образом, уже почти половина криптовалютного портфеля у вас будет сформирована за счет топовых криптовалют. Затем вы берете монеты 2 уровня и вкладываете в них от 2 до 10%.

Монеты третьего уровня должны быть в вашем портфеле не более 5% на одну монету. Самый рисковый уровень — четвертый. Максимальное вложение в 1 монету не должно быть более 2%. В монеты level 4 рекомендуется вкладывать минимум 0,5%.

Таким образом, у вас получается сбалансированный по риску портфель криптовалют. Большинство криптовалют у вас устойчивые, т. к. это blue chips, которые показывают большие объемы и в целом стабильный рост, если проанализировать всю историю торгов.

Если какая-то криптовалюта теряет позиции и вылетает с 1 уровня, то ее лучше продать, а на свободные средства купить новую монету в level 1.

Точно так же анализируем активы другого уровня. Если какая-то позиция просела по капитализации и объему торгов, то скидываем ее, докупаем более стабильную монету.

Итак, ваш портфель готов, осталось выбрать инструмент, чтобы за ним наблюдать.

Приложения для отслеживания портфеля криптовалют

Для покупки криптовалют рекомендуем воспользоваться инструкцией Bestchange по обмену и покупке и не заводить деньги на централизованные биржи, вроде Бинанс только ради покупки активов. Биржи – для активных торгов и трейдинга.

  • Кошелёк Exodus

Для отслеживания инвестиций, в криптовалютном кошельке Exodus интегрировано отслеживание криптовалютного портфеля. Там же имеются предложения по стейкингу и обмену монет.

  • blockfolio.com

Удобное мобильное приложение, есть версия для Android, iOS.

Это приложение имеет интуитивно понятный интерфейс, с ним легко освоится даже новичок. Достаточно нажать на знак «плюс» на экране, появится поле, где нужно будет внести информацию — стоимость, суммы… Автоматически программа считает курс валют. Так у вас появится мобильная версия портфеля, за которым удобно следить в любом месте.

  • cointracking.info

Сайт позволяет онлайн отслеживать свой портфель. Есть русская версия, наглядный интерфейс, с которым удобно работать.

1 комментарий

  • petr

    спасибо большое за инструкцию по сбору инвестиционного портфеля. в кошельке exodus правда удобно отслеживать проценты монет в портфеле и движени цен

Add a comment