Приблизительное время чтения: 3 минуты
В сленге криптоманов часто употребляется слово скам. Скам (от англ. scam) означает обман, мошенничество или афера.
Откуда берутся скам проекты криптовалют?
Блокчейн и криптовалюты это относительно новая индустрия, которая далеко не во всех странах взято под контроль регуляторами.
Ряд криптовалютных стартапов создаются с целью собрать с людей их биткоины и закрыться. Инвесторам сообщают, что проект провалился и они знали о рисках. Зачастую закон не на стороне обманутых, так как в законе нет определения криптовалют. А раз нет определения, значит и посчитать убытки инвесторов от скама тоже невозможно.
Как определить скам в криптовалюте
Ответ очевиден – изучать проект вдоль и поперек. Давайте посмотрим список критериев, которые нужно проверить в первую очередь, чтобы избежать скама.
- Сайт компании – как давно создан, на долго ли оплачен хостинг. Указаны ли компании партнеры или уже вложившиеся крупные инвесторы. Обращайте внимание на публичность администрации проекта и всей команды разработчиков – это очень важно.
- White paper (белая книга) – документ, который отражают идею проекта и его степень готовности.
- Если вы нашли компанию в списке ICO, то будьте втройне осторожнее. Инвестировании на стадии привлечения средств имеют наибольшие риски. Хотя воспользоваться мошеннической схемой могут и компании, которые не один год на криптовалютном рынке.
- Сравнивайте потенциальный профит (прибыль от вложений) с условиями конкурирующих платформ. Если кто-то обещает в 2-3 раза больше процент выплат, чем все конкуренты – перед вами потенциальный скам.
- Посмотрите все имеющиеся лицензии и разрешения на деятельность, если компания зарегистрирована на Каймановых островах, а сбор крипты и высокий заработок обещают гражданам России – то это тоже может насторожить. Хоть это и не является прямым признаком будущего скама.
- Какие обязательства берет на себя проект в случае скама? Собирать деньги может каждый, но не каждый готов предложить схему возврата средств в случае наступления провала проекта.
Известные примеры Scam
Список скам криптовалют, бирж и ICO-проектов практически бесконечный. Чтобы вы не думали о том, что скамнуться может только стартап, мы расскажем пару известных историй криптовалютного рынка. Scam не означает, что проект молодой.
Mt. Gox
В далекие 2012-2014 годы эта компания занималась обменом криптовалют и через нее проходило больше 65% всех транзакций. Но в 2014 году компания подверглась атаке хакеров, сумма украденных монет составила 740.000 BTC.
В один момент компания оказалась банкротам, не имея изначального желания обмануть. В истории криптовалютного рынка история с украденными миллионами долларов не уникальная. После истории с Mt. Gox запускались проекты, которые заявляли о взломе и краже средств сразу по окончании инвестиционных сборов денег.
BTC-e
Это первая русскоязычная криптовалютная биржа, которая была запущена в 2011 году. В июне 2017 года перед суточный объем торгов на бирже составлял более $66 млн.
Летом 2017 года агенты ФБР задержали гражданина РФ Александра Винника по подозрению в отмывании $4 млрд долларов США. В тот же день криптобиржа ушла оффлайн, заявив о технических работах. Еще через 2 дня домен был арестован силовиками США.
После этого биржа сделала ребрендинг и основали на базе BTC-e новую площадку – WEX. Потерянные участниками деньги и криптовалюты были частично возвращены для продолжения работы и увеличения уровня лояльности пострадавших. Но даже после частичного возврата денег, было очевидно, что это скам.
После того, как на бирже общий курс выбил от среднего почти на 30%, биржа была вынуждена закрыться вновь и на этот раз навсегда.
Выводы
Чтобы не инвестировать в скам, реже связывайтесь с ICO. Используйте более надежный аналог IEO. Отличия только в том, что вложиться в IEO вы можете только через биржи, которые в свою очередь отсеивают потенциальный скам. Изучайте рынок и работайте только с надежными кошельками, биржами и обменниками. Советуем изучать положение дел о конкретных компаниях на форумах, где обсуждение идет в режиме онлайн.
